La création de la cryptomonnaie a révolutionné le système financier dans le monde. C’est pourquoi créer une application comme Binance est une opportunité pour générer des revenus réguliers à condition de bien comprendre son fonctionnement et de prendre en compte le marché, les enjeux techniques, les concurrents et tous les défis à venir.
En effet, une plateforme d’échange de cryptomonnaie (Bitcoin) est complexe, ce qui nécessite une étude approfondie et une connaissance avancée avec un plan et un objectif précis. Dans cet article, DigitalUnicorn va vous aider à créer une application comme Binance ou coinbase : définition, types, fonctionnalités clés, développement, business plan et coût.
Introduction : comprendre le marché des exchanges de cryptomonnaies
Avant de créer une plateforme d’échange de cryptomonnaie, il faut d’abord comprendre son principe et ses différents types afin de savoir le type d’application que vous voulez avoir. En effet, ce point crucial va déterminer les fonctionnalités clés à intégrer, comme, le mode de stockage, le processus d’échange de crypto, la gestion des monnaies et bien d’autres.
Qu’est-ce qu’une plateforme d’échange de cryptomonnaies ?
Une plateforme d’échange crypto ou aussi site d’échange de Bitcoin est un prestataire de service en ligne (site et application) qui permet à ses utilisateurs d’échanger des cryptomonnaies ou monnaies numériques et des jetons contre d’autres actifs qui peuvent être d’autres cryptomonnaies, des monnaies fiduciaires classiques ou même contre des produits physiques via à des portefeuilles électroniques qui sont gérés, soit par l’entreprise ou par les clients, selon le type de plateforme et ses services.
En d’autres termes, elle est comme une bourse donnant à ses utilisateurs, un accès au trading de cryptomonnaie ou d’actifs numériques, comme c’est le cas de Binance. De plus, les plateformes crypto agissent aussi comme intermédiaire facilitant la transaction d’achat entre les acheteurs et les vendeurs.
Les différents types d’exchanges : centralisés (CEX), décentralisés (DEX), peer-to-peer (P2P)
Maintenant, DigitalUnicorn va vous présenter les différents types de plateformes d’exchanges crypto :
Plateformes centralisées ou CEX
Il s’agit de la plateforme le plus courante qui est caractérisée par la présence d’une entité ou opérateur centrale qui contrôle tout, comme la sécurité, les fonctionnalités, les mises à jour et les liquidités. Elle offre énormément d’avantages, comme la rapidité des transactions, des fonctionnalités nombreuses ou l’absence de problèmes de liquidité.
Elle propose ainsi du trading au comptant où les utilisateurs effectuent des transactions avec leur propre fond et l’opérateur prélève des commissions sur chaque transaction, et du trading sur marge où l’utilisateur emprunte pour trader et l’opérateur perçoit des frais et des intérêts. Néanmoins, les utilisateurs n’ont pas un total contrôle sur leur fonds et leur portefeuille (compte).
Plateformes décentralisées ou DEX
Les DEX, comme Uniswap fonctionne en mettant en relation des vendeurs et les acheteurs sans la présence d’un intermédiaire (ou d’un opérateur) pour valider les actions (transaction). En effet, l’opérateur doit juste assurer la sécurité des transactions via à des contrats intelligents ou smart contracts sur la blockchain qui permet une vente ou un achat entre les utilisateurs avec une transparence et un anonymat optimal.
Notons que ces smart contract sur la blockchain sont open source à laquelle l’opérateur peut prélever des commissions totales (sans intermédiaire) avec un niveau de sécurité accrue. De plus, il n’a pas accès au fonds et au compte des utilisateurs. De ce fait, les utilisateurs doivent assumer leurs erreurs à 100% à cause de l’absence de modération.
Plateformes P2P ou peer-to-per
Les P2P, comme BinanceP2P, permettent aux utilisateurs d’échanger directement des cryptomonnaies entre eux où l’opérateur joue le rôle d’arbitre en utilisant un système d’entiercement pour la sécurisation des transactions. L’achat et la vente de cryptomonnaie peuvent se faire via à des monnaies fiduciaires, de l’or, des cryptomonnaies ou d’autres actifs courants, selon l’accord des deux parties.
Plateformes d’Échange classiques
Ce sont des plateformes classiques auxquelles les utilisateurs peuvent demander un échange de cryptomonnaie avec un paiement direct. Ces plateformes d’échange ont un rôle de courtier en offrant instantanément un échange en utilisant des liens via les plateformes d’échange crypto, comme Binance ou Coinbase. Néanmoins, cette rapidité requiert un coût élevé.
Binance : un exemple de plateforme d’échange centralisée à succès
En quelques années, Binance est devenu le leader mondial des plateformes d’échange centralisé grâce à ces centaines de cryptos listées, son interface fluide et intuitive, son modèle économique stable et ses fonctionnalités avancées (NFT, tokens, finance décentralisée…). Fondée en 2017 par Changpeng Zhao (CZ), Binance a su révolutionner le monde de la finance et de la cryptomonnaie grâce à son approche efficace et sa capacité d’innovation
En créant votre plateforme d’échange, vous pouvez l’étudier et le prendre comme modèle pour espérer réussir dans le domaine. Dans ce cas, notre agence web DigitalUnicorn peut vous aider dans votre projet en vous fournissant nos services adaptés à vos besoins.
Étape 1 : Définir votre business plan et votre modèle d’échange
De ce fait, avant de créer votre plateforme d’échange crypto, vous devez définir le concept et la fondation de votre projet pour faciliter son développement. DigitalUnicorn vous présente les 4 points clés à prendre en compte pour poser les bases.
Choisir le type de plateforme : CEX, DEX ou P2P
Le premier choix à faire est de décider la plateforme d’échange que vous voulez créer qui sera défini selon votre besoin, votre objectif et de votre budget. Chaque modèle a ses avantages et ses inconvénients, les voici :
- Centralisées CEX: facile à créer et à contrôler, mais exige un niveau de sécurité et de conformité élevé ;
- Décentralisées DEX: plus transparent et moins de fonctionnalités, mais plus complexe à réaliser à cause des smarts contracts dans le blockchain,
- Plateforme P2P: plus accessible avec un faible coût de développement, mais nécessite une grande stratégie pour gagner la confiance des utilisateurs ;
- Plateforme classique: simple et rapide, coût de transaction élevé et dépend aussi de la confiance des utilisateurs.
Identifier votre public cible et vos besoins spécifiques
Vous devez ensuite choisir votre public cible et votre objectif afin de répondre à leurs besoins spécifiques. En effet, votre type de cible déterminera votre design UI/UX (interface et expérience utilisateur), vos fonctionnalités, vos types de cryptomonnaies et vos services annexes. Pour cela, vous avez plusieurs options pour déterminer votre public cible.
Soit vous ciblez des publics en rapport avec ses localisations et ses besoins, soit vous visez les entreprises, les institutions ou les particuliers, soit vous concevez votre application pour un type de particulier précis selon leurs préférences, leurs habitudes et leurs besoins, comme des débutants en crypto ou des traders expérimentés.
Définir vos objectifs commerciaux et votre stratégie de monétisation
Déterminer aussi vos objectifs commerciaux dès le départ afin de mieux l’atteindre lors de déploiement de votre plateforme d’échange. Son développement doit être alors conçu pour atteindre cet objectif précis, comme le nombre d’utilisateurs qu’il faut atteindre sur un moment donné, les revenus attendus chaque mois, le nombre d’échange effectué, etc.
Le modèle économique permet à votre plateforme d’échange de cryptomonnaies d’être rentable pour continuer d’exister et de servir. Voici les stratégies en votre main :
- Avoir des commissions à chaque transaction (1 à 15%) ;
- Frais de dépôt et frais de retrait ;
- Listages payants des tokens ;
- Abonnement premium pour plus d’options et d’avantages ;
- Publicité.
Étudier la concurrence et analyser les forces et faiblesses des plateformes existantes
Pour terminer votre étude, votre business plan et votre concept de votre plateforme d’échange, il est conseillé d’analyser les forces et les faiblesses des autres plateformes d’échange de cryptomonnaies, surtout les plus célèbres. Identifier leurs types, leurs fonctionnalités, leurs réputations, leurs réglementations, leurs modèles de monétisations, leurs valeurs uniques ajoutées et leurs innovations technologiques. Cette méthode est nécessaire pour peaufiner votre projet, éviter les erreurs et inspirez-vous de leurs forces.
Étape 2 : Aspects légaux et réglementaires
Le respect des lois juridiques est obligatoire pour créer une plateforme d’échange de cryptomonnaies, car vous allez manipuler des données personnelles, des transactions, des actifs et de la monnaie des utilisateurs. De plus, la réglementation autour de la crypto évolue rapidement, vous devez les connaître et les maîtriser afin d’offrir le meilleur service à vos utilisateurs, DigitalUnicorn vous présente le chemin à suivre.
Choisir une juridiction favorable
Chaque juridiction a sa propre loi sur la cryptomonnaie, de ce fait, sa création et sa mise en ligne doivent se faire sur un territoire ou un pays où la crypto est légale. De ce fait, il faut consulter un genre d’avocat pour connaître la juridiction la plus adaptée pour votre entreprise qui sera capable d’offrir un cadre légal et souple tout en protégeant les investisseurs.
Des pays comme les États-Unis, Canada ou Europe sont les plus aptes, mais qui exigent aussi des licences commerciales pour créer une plateforme d’échange crypto.
Obtenir les licences et autorisations nécessaires
Voici les listes des licences à avoir obligatoirement pour lancer son projet de cryptomonnaie, surtout si vous désirez effectuer votre activité en Europe ou en Amérique :
- Licence d’échange d’actifs numérique ;
- Licence de service de paiement ;
- Enregistrement auprès d’un régulateur financier, comme l’AMF en France.
Avoir ces licences exige toutefois, un capital minimum, des audits de conformités, et des obligations sur le reporting financier.
Se conformer aux réglementations anti-blanchiment (AML) et KYC/KYT
Le blanchiment d’argent est un crime grave dont vous devez éviter à tout pris sur votre plateforme d’échange en appliquant :
- Le processus KYC(Know your customer) pour identifier vos utilisateurs ;
- Une surveillance KYT (Know your transaction) pour détecter les comportements et les transactions suspects;
- Des outils de vérification des identités.
Ce n’est pas vraiment obligatoire, mais il est vraiment nécessaire pour se conformer à l’AML et aux KYC et KYT pour éviter de grosses amandes ou même la fermeture de votre projet.
Mettre en place une politique de sécurité robuste pour protéger les utilisateurs et les fonds
La sécurité est une obligation dans ce domaine à cause de la manipulation des fonds numériques et des données sensibles. C’est aussi un avantage pour gagner la confiance des utilisateurs, vous devez donc appliquer les bonnes pratiques, comme :
- L’authentification à 2 facteurs ;
- Le chiffrement des données ;
- Protocole de la gestion des clés privées ;
- Assurance contre les piratages ;
- Des audits de sécurités réguliers.
Étape 3 : Développement technique de la plateforme
Passons maintenant au développement technique de votre plateforme d’échange crypto, une fois que vous avez défini toutes les bases de votre projet.
Choix de la technologie : choix du langage de programmation, de la base de données, et des frameworks
Avec vos développeurs ou une agence web, déterminez les technologies idéales pour garantir la scalabilité, la performance et la sécurité de votre plateforme, DigitalUnicorn vous présente quelques exemples sur chaque phase :
- Langage de programmation: Python, Node.js, Java, Go… ;
- Base de données: MongoDB, PostgreSQL ;
- Framework Front-end: React.js, Vue.js ;
- Serveurs: AWS, Google Cloud… ;
- Blockchain: Intégration de plusieurs types de Blockchain avec des API.
Conception de l’architecture logicielle : conception du front-end, du back-end, et des API
L’architecture de votre plateforme doit être solide pour garantir la performance et l’expérience utilisateur, même sous forte charge, de ce fait, prioriser :
- Une interface fluide, attrayante, simple, responsive et intuitive ;
- Un moteur de trading performant avec du traitement parallèle ;
- L’intégration de l’API REST et Websocket pour les bots, les wallets et les applications partenaires ;
- Un système modulaire pour faciliter l’ajout des fonctionnalités, des options ou des NFT.
Intégration de fonctionnalités clés : moteur de trading, système de portefeuille, système de sécurité
Les fonctionnalités sont les moteurs qui font marcher votre plateforme d’échange crypto, leurs présences sont alors obligatoires, voici ce que vous devez intégrer :
- Un moteur de trading ou matching enginetrès performant et très rapide ;
- Un système de portefeuille électronique ou wallet multiblockchain ;
- Un système de dépôts/retraits avec alerte et confirmation blockchain ;
- Des outils de sécurités ;
- Un système de gestion de frais et de commission pour les transactions.
Développement d’une interface utilisateur intuitive et ergonomique (UI/UX)
Une plateforme d’échange de cryptomonnaie est très complexe, surtout pour les débutants, donc, il faut prioriser un design UX/UI ergonomique et intuitif pour aider les utilisateurs à atteindre leur objectif. Il permet aussi de se différencier de vos concurrents en répondant aux besoins des utilisateurs. Vous pouvez alors suivre les bonnes pratiques qui sont :
- Intégrer les modes clairs et sombres ;
- Un tableau de bord personnalisé ;
- Des graphiques en temps réels clairs, précis et épurés ;
- Une interface responsive design ;
- Des aides et des tutoriels pour débutants.
Étape 5 : Gestion et maintenance de la plateforme
Une plateforme d’exchange nécessite une gestion et une maintenance rigoureuses pour continuer de se performer et pour faire durer la confiance des utilisateurs. DigitalUnicorn va vous faire découvrir les méthodes à suivre :
Mise à jour régulière du logiciel pour corriger les bugs et ajouter de nouvelles fonctionnalités
Le monde de la cryptomonnaie évolue sans cesse et rapidement, il est donc nécessaire de :
- Corriger continuellement et rapidement les bugs et les failles de sécurités ;
- Ajouter des fonctionnalités utiles et tendance;
- Améliorer le design UX/UI en fonction de l’évolution de la plateforme et des retours utilisateur ;
- Adapter l’exchange face aux évolutions des lois et des règlements.
Maintenance des serveurs pour garantir la disponibilité de la plateforme
Les serveurs doivent être actifs à 100% du temps, à chaque panne ou arrêt, vous pouvez perdre énormément d’utilisateurs, mais aussi de revenus. De ce fait, vous devez assurer :
- La disponibilité des serveurs à 100% ;
- Des sauvegardes automatiques régulières ;
- Un plan pour la reprise d’activité en cas de panne ou d’erreur ;
- Une infrastructure scalable pour gérer les pics de trafic.
Support client pour répondre aux questions et résoudre les problèmes des utilisateurs
Un bon support client peut résoudre beaucoup de problèmes, surtout pour les plateformes de ce genre, voici les rôles d’un support client :
- Répondre rapidement aux demandes de retrait ou au KYC ;
- Gérer les litiges pour les P2P ;
- Offrir des aides en ligne, des FAQ, un chat ou un centre d’aide avec des IA;
- Appliquer un système de ticketing pour suivre les demandes.
Coûts de développement d’une plateforme d’échange de cryptomonnaies
Comme vous l’avez deviné, créer une plateforme d’échange crypto requiert un investissement conséquent, car c’est complexe et difficile à réaliser. DigitalUnicorn vous donne les estimations de différentes phases de développement :
Coûts de développement logiciel
Voici les coûts de développements d’une plateforme d’exchange :
- Développement front-end, back-end et blockchain: 50.000 à 200.000 euros ;
- Coût d’un moteur de trading performant: 20.000 à 100.000 euros ;
- Développement d’applications mobiles: 20.000 à 70.000 euros ;
- Design UI/UX: 5.000 à 20.000 euros ;
- Test, QA et audits de sécurité: 10.000 à 30.000 euros.
La meilleure solution d’optimiser le coût est de faire à une agence web, comme DigitalUnicorn pour centraliser le développement.
Coûts d’infrastructure (serveurs, hébergement)
Pour un tel projet, les infrastructures doivent être scalables et performantes, ce qui peut faire grimper les coûts, voici les éléments à prendre en compte :
- Serveur Cloud: 1000 à 10.000 euros/mois, dépend du trafic ;
- Service de surveillance, de sauvegarde et de base de données: 500 à 5.000 euros/mois ;
- Stockage sécurisé: 5.000 à 15.000 euros à l’achat.
Coûts juridiques et de conformité
Vous devez aussi investir dans le côté administratif et juridique qui n’est pas à négliger, voici les coûts de chaque élément :
- Les licences crypto: 10.000 à 100.000 euros selon l’activité et le pays ;
- Audit, KYC/KYT: 10.000 à 30.000 euros ;
- Conseil juridique crypto: 5000 à 50.000 euros.
De ce fait, créer une plateforme d’échange performant et à succès peut vous coûter entre 100.000 et 500.000 euros selon le modèle. Les plateformes les plus complètes et les plus ambitieuses peuvent même atteindre le million d’euros. Pour centraliser le projet, le mieux est de faire appel à une agence web, comme DigitalUnicorn avec des équipes aux nombreuses compétences.
